Plany oszczędnościowo-inwestycyjne
Zdarzenia losowe mogą przytrafić się każdemu i w najmniej spodziewanym momencie. Czasem wystarczy chwila nieuwagi podczas spaceru, jazdy na rowerze czy w drodze do pracy, aby doznać kontuzji lub poważniejszego uszczerbku na zdrowiu. W takich sytuacjach niezastąpione okazuje się ubezpieczenie od następstw nieszczęśliwych wypadków (NNW), które zapewnia wsparcie finansowe w razie urazu, inwalidztwa bądź śmierci w wyniku nieszczęśliwego zdarzenia.
Czym są plany oszczędnościowo-inwestycyjne?
Plany oszczędnościowo-inwestycyjne to produkty łączące w sobie funkcje ochrony ubezpieczeniowej z inwestowaniem zgromadzonych środków. W zależności od konkretnej oferty i towarzystwa ubezpieczeniowego mogą zawierać różne moduły, m.in.:
Element ochrony na życie – zapewniający wypłatę świadczenia w razie śmierci ubezpieczonego.
Element inwestycyjny – część wpłacanej składki jest przeznaczona na inwestycje w fundusze kapitałowe, co daje szansę na wypracowanie dodatkowego zysku w dłuższej perspektywie.
Opcje dodatkowe – np. ubezpieczenie od poważnych zachorowań, pobytu w szpitalu czy trwałej niezdolności do pracy.
Głównym celem planu oszczędnościowo-inwestycyjnego jest systematyczne gromadzenie kapitału oraz pomnażanie go dzięki inwestycjom, z jednoczesnym zachowaniem formy zabezpieczenia finansowego w razie nieprzewidzianych zdarzeń życiowych.
Zalety strategii oszczędzania i inwestowania
Systematyczne odkładanie kapitału to klucz do zapewnienia sobie wyższego standardu życia na emeryturze i stanowi cenne wsparcie obok świadczeń z ZUS. Prywatne plany emerytalne, oferujące preferencje podatkowe, elastyczne warunki i możliwość dziedziczenia zgromadzonych środków, dodatkowo wzmacniają poczucie bezpieczeństwa dla całej rodziny.
Połączenie ubezpieczenia z inwestowaniem
W jednej umowie otrzymujesz zarówno ochronę ubezpieczeniową, jak i możliwość wypracowania dodatkowych środków na przyszłość – np. na edukację dzieci, wymarzoną emeryturę czy inne cele życiowe.
Regularność oszczędzania
Plany oszczędnościowo-inwestycyjne zachęcają do systematycznego odkładania środków. Dzięki temu budowanie kapitału odbywa się stopniowo, a siła procentu składanego z czasem pozwala zauważyć znaczący przyrost wartości.
Elastyczność
Możesz dostosować poziom składki, wysokość sumy ubezpieczenia oraz kierunki inwestycyjne do swojego profilu ryzyka. Jeśli wolisz bezpieczniejsze instrumenty, wybierasz fundusze obligacyjne czy zrównoważone. Jeśli jesteś bardziej skłonny do podejmowania ryzyka, możesz postawić na fundusze akcyjne.
Poduszka finansowa na różne sytuacje
W razie nieszczęśliwego wypadku, choroby lub innego zdarzenia losowego możesz otrzymać świadczenie ubezpieczeniowe, które będzie wsparciem dla Ciebie lub Twojej rodziny w trudnych momentach.
Czy inwestowanie w plany oszczędnościowo-inwestycyjne jest bezpieczne?
Każda forma inwestowania wiąże się z pewnym ryzykiem, jednak w planach oszczędnościowo-inwestycyjnych masz możliwość wyboru poziomu ryzyka, jaki chcesz podjąć. Możesz zdecydować się na fundusze niskiego ryzyka (obligacje, instrumenty dłużne) lub bardziej agresywne (akcje). Ważne jest, byś znał swój profil inwestycyjny i dostosował do niego strategię.
Dodatkowo zawsze istnieje część ochronna, dzięki której – niezależnie od wyników inwestycji – zyskujesz świadczenie w razie określonych zdarzeń (np. śmierci, poważnego zachorowania czy innego nieszczęśliwego wypadku).
Kto powinien wybrać system budowania kapitału?
Jak pomagam w wyborze planu oszczędnościowo-inwestycyjnego?
Mam za sobą 15 lat doświadczenia w branży ubezpieczeniowej i finansowej. Współpracując ze mną, możesz liczyć na:
Bezpieczne plany oszczędnościowo-inwestycyjne w Warszawie
Skorzystaj z pomocy doświadczonego agenta ubezpieczeniowego i doradcy finansowego, jakim jestem. Pomogę Ci stworzyć plany oszczędnościowo-inwestycyjne dopasowane do Twoich potrzeb, zadbam o formalności i będę służyć wsparciem. Moją siedzibą jest co prawda Warszawa (dzielnica Ursus), jednak obsługuję również zdalnie klientów na terenie całego kraju.
Skontaktuj się ze mną i dbaj o swoje oszczędności
Wypełnij formularz – odpowiem tak szybko jak to możliwe.